🚀 go-pugleaf

PauL wrote in message <69mmne$514$1@xenon.inbe.net>...
>
>Stefaan De Bock heeft geschreven in bericht
><69lug4$mr9$1@news1.skynet.be>...
>>
>>PauL wrote in message <69k03h$qak$1@xenon.inbe.net>...
>>>Herbert Baerten heeft geschreven in bericht <34BC8FDE.4487@luc.ac.be>...
>>
>>>>Het ging erom dat er, momenteel, in realiteit, banken zijn die geen
>>>>verrichtingen, kaarten etc tarifieren, en toch globaal (!) interessant
>>>Zijn dat dan liefdadigheidsinstellingen?
>>
>>Tot mijn spijt heb ik geen concrete cijfers kunnen terugvinden; doch
geloof
>>mij vrij: de grootbanken maken extreem veel winst. Valt het trouwens niet
>op
>>dat ze blijkbaar elk op hun beurt een niet-populaire maatregel nemen en
dat
>>de andere volgen?
>Tja, dat de intresten laag staan kunnen ze ook niet verhelpen, hoor.
>En bankontact &geldautomaten bestonden 20 jaar geleden nog niet.

Weeral akkoord, maar ik vind dit weer niet relevant: de interesten zijn voor
ALLE banken laag... De kosten van bancontact zijn er ook voor ALLE banken.

>>Ik neem sinds kort de fiets om naar de bank te gaan, dat is goed voor de
>>gezondheid, het kost niks en ik heb geen parkeerproblemen.
>
>Ik moet enkel een stoel achteruit schuiven en
>heb enkel een pen nodig om een krabbeltje te zetten ;)
>En iedere keer dat  jij naar de bank fietst spaar ik minsten een half uur
>uit.

Ik heb thuis ook Internetbankieren hoor - dat kost me ook minder dan 1/2
uur, maar het is ook minder gezond (ik ben nu eenmaal nogal freak op dat
vlak)

> Alle gekheid op
>>een stokje: een bankaart vervalt 1 x om de 2 jaar. Dat is voor mij geen
>>argument om van bank te veranderen.
>>Het is ook bij de grootbanken steeds mogelijk om een goede kantoorhouder
te
>>vinden zoals jij er blijkbaar een hebt. Het zou me niet verwonderen moest
>>hij nog jong zijn of zijn zaak nog aan het uitbouwen is.
>
>Nope,de bank draait zo goed dat hij zich een bediende kan permitteren en
>zelf
>de baan op kan.

Als zijn zaak zo goed draait, ga ik er vanuit dat hij enkele honderden
klanten heeft. Hij zal wel niet veel van de baan af zijn als hij telkens
voor kaarten, foute overschrijvingen ed een thuisbezoekje moet afleggen :-)
!

>Een schoolmeester die als bijverdienste nog een spaarkas uitbaat,kan dat
>natuurlijk niet.


Toch blijf ik erbij dat dit "thuisbezoek" - schoolmeester of niet - een zeer
grote zeldzaamheid is.

>>Tot slot nog dit: afgaande op het grote aantal reacties op het artikel van
>>Lien (waarmee deze hele discussie begon), zijn er heel wat mensen die niet
>>al te hoog oplopen met de 'grootbanken'... zouden die zich allemaal
>>vergissen?
>Misschien doen ze maar een paar verichtingen per jaar en vinden de kosten
>van een Giro dus te duur.

Nu zijn we er. Als je op een gelijkaardige Giro echter 3% interest krijgt,
de rekeninguittreksels gratis opgestuurd, gratis internetbankieren en
volledige gratis service per Email, gratis tf-bankieren (op 0800 nr), gratis
pc-bankieren (op 0800 nr) enz. enz. enz. (meer info op www.flexibank.be) dan
heb ik ten eerste geen bankier meer nodig die bij mij aan huis komt en ten
tweede zou ik me behoorlijk dom voelen om nog bij een grootbank te gaan met
0.50% interest, aanschuiven aan het loket (niet voor jou, maar wel voor de
andere 99% van de klanten), tarifi�ringen etc. Dan, wel ja dan is zo'n Giro
voor een paar verrichtingen opeens niet meer zo duur.

>Zouden firma's die wel veel verichtingen doen zich dan allemaal vergissen
>bij de "grootbanken" ?
>Onlangs nog een 50-tal facturen in m'n handen gehad en nergens een Giro van
>een kleinere
>bank tegengekomen ;(


Dat is juist, maar dat is appelen met peren vergelijken. Grote bedrijven
hebben dikwijls al een (vertrouwensrelatie) met een grootbank van voor de
tijd dat er kleinere banken waren. Bovendien zal op een middelgroot bedrijf
per jaar waarschijnlijk 10x meer geld gehangen worden aan toiletpapier dan
ze ooit zouden kunnen uitgeven aan tarifi�ringen... maw die kosten zijn op
hun omzet gewoon ridicuul...

Doei,

Stefaan ( http://users.skynet.be/sky69112 )
Veronique De Kock (http://users.skynet.be/sky69112/Veronique )