🚀 go-pugleaf

Benjamin-Christof Wolf wrote:

> Hi!
>
> > Aber zum Gl�ck ist die Welt ja nicht schwarz wei� und das eine schlie�t das
> > andere nicht automatisch aus.
> > Ich pers�nlich halte z.B. Templeton Anteile direkt als auch in Fondspolicen.
> >
> > Um kurzfristig schnell Geld zu verdienen wird dir ein Vermittler immer eher
> > zu Fondspolice raten. F�r Dich als Kunde sieht jedoch die Sparkurve bei
> > beiden Produkten v�llig unterschiedlich aus. Beim direkten Fonds siehst Du
> > ab dem ersten Beitrag das Geld da ist. Bei den Fondspolicen wird bei den
> > meisten Anbietern in den ersten Jahren nichts angespart. Hier macht sich der
> > Vorteil erst in zig Jahren durch die Steuerfreiheit bemerkbar.

Das h�ngt von der Fondspolizze und der Definition - Mindesttodesfallsumme ab;
Meine investierte bereits im ersten Jahr 90% meiner Einzahlungen, in 3 Fonds
meiner Wahl (aus einer vorgegebenen Palette - Fidelity European Grwoth Fund ist
einer davon);
Nach 12 Jahren erhalte ich die Fondsst�cke direkt auf mein Depot;

> Ja, aber wenn ich das Geld nach 30 Jahren aus dem Investmentfonds nehmen
> w�rde, dann w�re das doch auch steuerfrei?

Ein Verkauf au�erhalb der Spekulationsfrist ist immer steuerfrei;
Bei Lebensversicherungen gilt die totalle KESt. Freiheit - keine KESt. auf Zinsen;
und keine Einkommenssteuer auf Dividenden ausl. Aktien;

Wird diese Fondspolizze als Pensionsvorsorge definiert, ist sie im Rahmen des
Sonderausgabentopfes steuermindernd;

> Wof�r mu� man denn beim Sparen in Investmentfonds zahlen? Zahle ich pro
> Einzahlung 5% oder einmalig oder gar nicht?
> Wenn der Fonds therausierend ist, dann zahlt man doch keine Steuern auf
> die Dividenden da das ja im Fonds einbehalten wird, oder?
>

Dividenden von ausl. Aktien unterliegen der Einkommensteuer;
Dividenden aus inl. Aktien sowie Zinsen unterliegen der KESt., welche automatisch
einbehalten wird;
Kursgewinne sind steuerfrei;
Kursgewinnsteuer wird direkt abgezogen;

Gru�,
Walter